【课程大纲】

一．理财，你毕生的工作

1）理财是一种生活方式---什么是理财

2）理财的几个错误观念

3）理财三要素：个人，环境和工具

4）理财的主要方法和手段

第一部分将主要讲述个人理财的一些方法和思路。同时例举个人收入水品和理财产品的关系。

二．个人财务状况分析

1）明确自己的理财目标---为什么理财

2）家庭财务状况分析：家庭财务报表

3）财务状况和个人理财方法的选择

4）收益率---个人理财不得不考虑的财务因素

第二部分主要针对个人收入和支出情况，思索最为合适自己的投资理念，并通过这个章节了解如何掌控好自己的资产，并做好投资决策。

三． 理财手段和方法详解

1）储蓄和债券-追求安全的马车

2）股票和基金-追求速度的轿车

3）房地产-追求风险的飞机

4）保险产品-为自己保驾护航的利器

5）其他的一些理财手段

第三部分主要针对主要的个人理财的手段，对每种投资方式进行讲述，主要通过案例分析使听课人能在寓教于乐中懂得方法。

四．风险收益并存

1）货币的时间价值

2）风险的概念、意义和分类

3）次债危机带给我们的反思

4）风险和收益的关系-如何利用风险加速我们的投资回报

5）风险偏好测试

6）避免风险，获得最大收益-投资组合的方法

第四部分主要针对风险与收益的关系，强调风险的重大意义。同时，了解我们从投资和理财领域仍然可以做到减小风险，收益最大。

以上课程安排时间为1天，主要将采用结合实际进行讲述。理论占较少部分，沙盘演练为主要的手段。

【课程背景】

人不理财，财不理人。随着国家走入富强，个人资产也在与日俱增。而伴随着个人资产的急速增加，如何打理自我资产，确保资产的保值增值成为众多白领们不得不考量的一个重要方面。个人理财正是在这样的一种情况中应运而生。

是把有限的资产用于买股票？还是存银行？似乎过去父辈很简单的问题如今也变得复杂起来。虽然中国现阶段个人投资和增值的手段和国外相比，仍然处于初级阶段，但就现有的方式来说，已经对金融和资产门外汉们既充满了诱惑，又充满了困惑：我想，可是我行么？什么合适我呢？

【课程对象】

每个人

【解决问题】

学会和了解个人理财的类别和方法；

懂得股票、债券、基金的风险和收益及基本操作方式

能够基本了解个人财务评估和风险评估；

促进工作中结合课程知识，推进销售工作。

【学员收获】

学会和了解个人理财的类别和方法；

懂得股票、债券、基金的风险和收益及基本操作方式

能够基本了解个人财务评估和风险评估；

促进工作中结合课程知识，推进销售工作。

【课程时长】

6H